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2018年10月22日-24日，由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)承辦的國際投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（IIFA）2018年年會(huì)在北京舉行。

在“投資者保護(hù)和投資者適當(dāng)性制度”主題中提到，投資者對(duì)于基金產(chǎn)品的復(fù)雜性及透明度的關(guān)注越來越高，各國各地區(qū)監(jiān)管者都在采取行動(dòng)消除利益沖突，提高信息披露程度，保證投資者利益永遠(yuǎn)優(yōu)先。各機(jī)構(gòu)還需進(jìn)一步開展產(chǎn)品創(chuàng)新，更好地分散和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

在投資活動(dòng)中，投資風(fēng)險(xiǎn)無處不在，產(chǎn)生原因不外乎以下兩個(gè)方面：外部環(huán)境的綜合作用和內(nèi)部決策管理的影響。

作為公募基金，盡力做好的內(nèi)部決策流程才能真正達(dá)到保護(hù)投資者的目的。

(一) 如何管理風(fēng)險(xiǎn)？

無論開展哪項(xiàng)業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)都面臨全新的風(fēng)險(xiǎn)，即通過金融資產(chǎn)的交易主動(dòng)承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)千差萬別，所以風(fēng)險(xiǎn)的管理越來越受到金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視。

通常金融機(jī)構(gòu)通過三個(gè)步驟，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)度量、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。本文主要闡述第一個(gè)步驟，基金公司是如何對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的。

(二) 如何識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，是指識(shí)別出金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)后所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，不同類型的風(fēng)險(xiǎn)在性質(zhì)上存在較大的差異，金融機(jī)構(gòu)需要根據(jù)各類風(fēng)險(xiǎn)的不同性質(zhì)，設(shè)計(jì)并實(shí)施有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和策略。

基金公司金融業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從三個(gè)層面上進(jìn)行，分別是產(chǎn)品層面、部門層面和公司層面。

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別流程大致如下：

(三) 總結(jié)

隨著金融風(fēng)險(xiǎn)的不斷暴露，公募基金產(chǎn)品的凈值不免因此波動(dòng)，投資者的信心也受到了影響。而通過上述三個(gè)層面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，基金公司對(duì)自身的情況基本上可以說了如指掌了，接下來就可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量，從而制定出對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的策略，保護(hù)投資者的利益。